2024년 말, 왜 지금 자산 매도를 서둘러야 할까요?
연말이 다가오면서 특정 자산의 매도를 서둘러야 할 긴급한 상황에 직면했습니다. 지금 이 시기를 놓치면 2026년 이후에는 최대 5배 더 많은 세금을 낼 수 있기 때문입니다. 이는 단순한 예상치가 아닌, 세법 개정의 움직임과 맞물려 실현될 수 있는 현실적인 시나리오입니다. 특히 금융투자소득세(금투세) 도입과 같은 주요 세법 변경은 자산 소유자들에게 큰 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 만약 여러분이 과세 대상이 될 수 있는 금융투자상품이나 기타 양도성 자산을 보유하고 있다면, 올해 안에 매도하여 현재의 세법 적용을 받는 것이 절세의 핵심이 될 수 있습니다. 지금의 유리한 조건에서 이익을 확정하지 않으면, 향후 세금 부담이 기하급수적으로 늘어날 위험이 있습니다.
금융투자소득세(금투세) 개편, 당신의 투자 전략을 바꾼다
최근 금융투자소득세(금투세) 도입 관련 논의가 활발합니다. 금투세는 주식, 펀드 등 금융투자상품으로부터 발생한 소득에 대해 과세하는 제도로, 도입될 경우 현재 비과세이거나 낮은 세율이 적용되는 일부 투자 소득이 종합과세 또는 분리과세 대상으로 전환될 수 있습니다. 만약 금투세가 도입되기 전에 자산을 매도하여 수익을 실현한다면, 현재의 세법에 따라 과세되거나 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 그러나 금투세가 본격적으로 시행되는 시점까지 해당 자산을 보유하고 있다면, 2026년 이후 매도 시에는 훨씬 높은 세율이 적용되어 세금 부담이 크게 증가할 수 있습니다. 특히, 장기간 보유한 자산이나 큰 폭의 수익을 낸 자산일수록 그 영향은 더욱 커지므로, 올해 안에 포트폴리오를 점검하고 전략적인 매도 시점을 결정하는 것이 중요합니다.
양도소득세 절세, 연말정산만큼 중요합니다
연말정산만큼이나 중요한 것이 바로 양도소득세 절세 전략입니다. 연말은 한 해 동안 발생한 자산 거래를 정리하고, 다음 해 세금 계획을 세우는 데 있어 매우 중요한 시기입니다. 만약 주식이나 부동산 등에서 양도차익이 발생했다면, 같은 해 발생한 양도손실과 통산하여 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 수익이 발생한 종목을 매도하고 손실이 발생한 종목도 함께 매도하면, 전체 양도소득을 줄여 세액을 절감하는 효과를 볼 수 있습니다. 이러한 손익 통산은 과세 연도 내에서만 가능하므로, 연말까지 남은 기간을 활용하여 포트폴리오를 면밀히 검토하고 필요한 조치를 취하는 것이 현명합니다. 또한, 비과세 요건을 충족하는 자산이 있다면 미리 확인하여 최대한의 혜택을 받는 전략도 필요합니다.
2026년 세금 폭탄 피하는 실질적인 방법
다가올 세금 부담을 최소화하기 위해 지금 당장 실천할 수 있는 구체적인 방법들이 있습니다.
이러한 전략들을 통해 2026년 이후 예상되는 세금 부담을 최소화하고, 현명하게 자산을 관리하시길 바랍니다.
*본 콘텐츠는 사이다경제가 운영하는 유튜브 '부티플' 채널의 이장원 세무사 인터뷰 영상을 기반으로 제작되었습니다.